eTelligent for Fraud

PHÁT HIỆN GIAN LẬN GIAO DỊCH TRÊN MÁY ATM

ATM

Giải pháp “eTelligent for Fraud” sử dụng công nghệ AI (Artificial intelligence) cho phép ngân hàng có thể nhanh chóng tìm ra các giao dịch khả nghi trong số hàng triệu giao dịch rút tiền mặt tại máy ATM mỗi ngày. Việc nắm bắt kịp thời các giao dịch gian lận cho phép con người hoặc hệ thống quản lý rủi ro đưa ra các quyết định như giám sát, thêm bước xác thực, ngăn chặn… từ đó giúp giảm thiểu rủi ro đến với ngân hàng do thất thoát đến từ các máy ATM

Sản phẩm đã sẵn sàng đem đến sự thành công cho tất cả TỔ CHỨC TÍN DỤNG

PHẦN 1. TỔNG QUAN VỀ PHẦN MỀM 

  • Được xây dựng dựa trên nền tảng các công nghệ tiên tiến trên thế giới bởi những chuyên gia nhiều kinh nghiệm trong phân tích dữ liệu cũng như triển khai giải pháp trong lĩnh vực tài chính, hệ thống phát hiện giao dịch gian lận đảm bảo khả năng đáp ứng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt trong hiệu năng xử lý cũng như quản lý vận hành hệ thống.
  • Với mong muốn đem lại sản phẩm tốt nhất đối với từng ngân hàng, chúng tôi cung cấp giải pháp kèm theo các dịch vụ triển khai bao gồm:
    • Xây dựng mô hình phát hiện gian lận phù hợp với dữ liệu hiện có của ngân hàng
    • Cập nhật mô hình phát hiện gian lận định kỳ theo chế độ bảo hành sản phẩm
    • Tư vấn, triển khai tích hợp hệ thống phát hiện giao dịch gian lận với các hệ thống liên quan
    • Tư vấn, xây dựng báo cáo quản trị liên quan

PHẦN 2. NHỮNG LỢI ÍCH PHẦN MỀM ĐEM LẠI

  • Giảm trên 25% tổn thất

    • Với khả năng phát hiện 25% số giao dịch gian lận với độ chính xác cao, ngân hàng có thể ngăn chặn tức thời các giao dịch này để giảm thiểu tổn thất đối với tài khoản.
  • Phát hiện gian lận nhanh chóng

    • Hệ thống đạt khả năng cảnh báo gần như tức thời với trên 35% số giao dịch gian lận. Với độ trễ từ 5 phút, tỉ lệ này ở mức 55%.
    • Việc phát hiện sớm giao dịch cho phép ngân hàng có thể yêu cầu xác thực tính hợp lệ của giao dịch, truy tìm đối tượng có giao dịch nghi ngờ và có nhiều thời gian tìm lại các tài khoản có nguy cơ bị skimming, từ đó tạo điều kiện thu hồi lại tổn thất và ngăn ngừa rủi ro trong tương lai.
  • Nâng cao chất lượng dịch vụ

    • Giảm thiểu rủ ro từ hoạt động thẻ cho phép nâng cao niềm tin của khách hàng về tính an toàn khi sử dụng dịch vụ thẻ do ngân hàng cung cấp.
    • Không những vậy, việc phát hiện ra các hành vi bất thường của chính khách hàng cũng tạo điều kiện giúp ngân hàng có thể chăm sóc khách hàng tốt hơn.
ATM

Hình 2.1. Mô hình kiến trúc giải pháp giao dịch gian lận trên ATM

PHẦN 3. ĐẶC ĐIỂM NỔI BẬT CỦA PHẦN MỀM

  • Xây dựng trên cơ sở phân tích dữ liệu lớn

    • Mô hình phát hiện gian lận được xây dựng dưới sự hỗ trợ của công nghệ xử lý dữ liệu lớn, vì vậy hệ thống phân loại được tạo ra đảm bảo khả năng hoạt động tối ưu đối với toàn bộ dữ liệu giao dịch. Không những vậy, nhờ việc huấn luyện mô hình tốc độ cao, hệ thống có khả năng nâng cấp, điều chỉnh nhanh chóng để bắt kịp các hành vi giao dịch mới.
  • Phân loại giao dịch với tốc độ cao

    • Với việc ứng dụng các công nghệ lưu trữ tiên tiến trên thế giới, giải pháp này có khả năng lưu trữ số lượng lớn dữ liệu thống kê và các giao dịch lịch sử một cách phân tán tại bộ nhớ trong và dùng các dữ liệu này để xử lý các giao dịch đến với hệ thống với tốc độ cao, đảm bảo khả năng ngăn chặn kịp thời các hành vi gian lận thẻ đang xảy ra tại hệ thống.
  • Tích hợp với các nền tảng sẵn có

    • Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm tích hợp kèm theo năng lực triển khai tích hợp tại các tổ chức tài chính hàng đầu Việt Nam là cơ sở vững chắc để chúng tôi khẳng định về khả năng xây dựng hệ thống có thể giao tiếp tốt đối với các ứng dụng hiện có tại ngân hàng.
  • Hệ thống báo cáo trực quan

    • Giải pháp này cung cấp một hệ thống báo cáo đa dạng, trực quan và khả năng tương tác theo thời gian thực. Bằng cách này, cán bộ quản lý rủi ro hoạt động thẻ có thể nhanh chóng tiếp cận với thông tin giao dịch có nghi ngờ để tiến hành phân tích và đưa ra quyết định kịp thời.