Khám Phá Xu Hướng Ngân Hàng Bán Lẻ Năm 2024

Chuyển đổi kỹ thuật số tiếp tục chiếm Giai đoạn trung tâm

Chuyển đổi kỹ thuật số là một xu hướng đang diễn ra trong lĩnh vực ngân hàng, nhưng vào năm 2024, nó sẽ càng trở nên quan trọng hơn. Các ngân hàng sẽ tiếp tục đầu tư mạnh vào việc tăng cường khả năng kỹ thuật số của họ, tập trung vào trải nghiệm đa kênh liền mạch và các dịch vụ được cá nhân hóa. Ứng dụng Mobile Banking sẽ phát triển để cung cấp nhiều loại dịch vụ, từ quản lý tài khoản và thanh toán đến tư vấn lập kế hoạch tài chính và đầu tư.

Trí tuệ nhân tạo (AI) và Chatbots Cách mạng hóa dịch vụ khách hàng

Các chatbot và trợ lý ảo được hỗ trợ bởi AI sẽ đóng vai trò ngày càng nổi bật trong Ngân hàng Bán lẻ. Các hệ thống thông minh này sẽ xử lý các yêu cầu thông thường của khách hàng, cung cấp các đề xuất được cá nhân hóa và hỗ trợ giao dịch. Thông qua NLP (Xử lý ngôn ngữ tự nhiên) và ML (Machine Learning), chatbot sẽ liên tục cải thiện khả năng hiểu và tương tác với khách hàng, từ đó nâng cao trải nghiệm tổng thể của khách hàng.

Tăng tốc nắm bắt Ngân hàng mở

Open Banking, phương thức chia sẻ dữ liệu khách hàng một cách an toàn với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính bên thứ ba, sẽ đạt được sức hút đáng kể vào năm 2024. Các ngân hàng sẽ tiếp tục củng cố quan hệ đối tác chiến lược với các công ty khởi nghiệp Fintech và các tổ chức phi ngân hàng khác để cung cấp các sản phẩm và dịch vụ sáng tạo với mục tiêu thời gian đưa ra thị trường nhanh hơn. Ngân hàng mở sẽ cho phép khách hàng tiếp cận nhiều giải pháp tài chính hơn, chẳng hạn như nền tảng đầu tư, dịch vụ so sánh khoản vay/bảo hiểm, phân tích xu hướng chi tiêu, tất cả trong một ứng dụng Ngân hàng duy nhất.

Tăng cường bảo mật và phòng chống gian lận

Khi Ngân hàng số mở rộng, nhu cầu về các biện pháp bảo mật mạnh mẽ cũng tăng theo. Vào năm 2024, các Ngân hàng Bán lẻ sẽ ưu tiên đầu tư vào an ninh mạng để bảo vệ dữ liệu của khách hàng và ngăn chặn gian lận. Các phương pháp xác thực sinh trắc học như nhận dạng khuôn mặt và quét dấu vân tay sẽ trở nên phổ biến hơn, thay thế mật khẩu truyền thống. Các ngân hàng cũng sẽ tận dụng các thuật toán phân tích nâng cao và học máy để phát hiện và giảm thiểu các mối đe dọa bảo mật tiềm ẩn trong thời gian thực.

Cá nhân hóa Ngân hàng

Khách hàng ngày càng mong đợi những trải nghiệm được cá nhân hóa từ ngân hàng của họ. Vào năm 2024, các ngân hàng bán lẻ sẽ tận dụng dữ liệu khách hàng để cung cấp các sản phẩm và dịch vụ phù hợp cao. Các thuật toán phân tích nâng cao và AI sẽ phân tích hành vi, lịch sử giao dịch và sở thích của khách hàng để đưa ra lời khuyên tài chính được cá nhân hóa, ưu đãi tùy chỉnh và các chiến dịch tiếp thị được nhắm mục tiêu (Ví dụ: Dịch vụ liên quan đến du lịch, Đề xuất mua sắm, Tùy chọn ăn uống). Siêu cá nhân hóa sẽ cho phép các ngân hàng củng cố mối quan hệ với khách hàng và thúc đẩy lòng trung thành.

Ngân hàng bền vững và Sáng kiến ESG

Các cân nhắc về Môi trường, Xã hội và Quản trị (ESG) sẽ chiếm vị trí trung tâm trong Dịch vụ Ngân hàng Bán lẻ vào năm 2024. Các ngân hàng sẽ điều chỉnh các hoạt động của mình cho phù hợp với các mục tiêu bền vững, tích hợp các yếu tố

ESG vào các quyết định cho vay và chiến lược đầu tư (Ví dụ: Quỹ đầu tư bền vững, Kế hoạch hưu trí có trách nhiệm với xã hội, các khoản thế chấp nhà xanh/hiệu quả và các khoản vay mua ô tô thân thiện với môi trường). Ngân hàng bền vững sẽ không chỉ đóng góp vào sự thịnh vượng của môi trường và xã hội mà còn cộng hưởng với nhu cầu ngày càng tăng đối với các dịch vụ tài chính có đạo đức.

Kết luận

Ngành Ngân hàng Bán lẻ đang trên đỉnh của những chuyển đổi quan trọng vào năm 2024. Chuyển đổi kỹ thuật số, chatbot hỗ trợ AI, Ngân hàng mở, bảo mật nâng cao, trải nghiệm Ngân hàng được cá nhân hóa và các sáng kiến bền vững sẽ định hình tương lai của Ngân hàng Bán lẻ. Bằng cách nắm bắt những xu hướng này, các ngân hàng có thể đáp ứng những kỳ vọng ngày càng tăng của khách hàng, tạo sự khác biệt trong thị trường cạnh tranh và tạo ra những kết nối sâu sắc hơn với nhóm khách hàng của họ. Chìa khóa thành công sẽ nằm ở việc luôn linh hoạt, đổi mới và lấy khách hàng làm trung tâm khi bối cảnh Ngân hàng tiếp tục phát triển.

Nguồn: tổng hợp

Tổng hợp bởi nhóm tác giả DTSVN - Giải pháp chuyển đổi số ngành Tài chính - Ngân hàng. 

-------------

DTSVN là Công ty Chuyển đổi số tiên phong cung cấp giải pháp số hóa mới nhất dành riêng cho các doanh nghiệp trong ngành Tài chính - Ngân hàng tại Việt Nam; giúp Ngân hàng, tổ chức tài chính nhanh chóng hoàn thiện hệ thống công nghệ phục vụ Chuyển đổi số.

Liên hệ ngay để được tư vấn và trải nghiệm giải pháp tại đây.