Công việc của 1 Business Analyst trong Ngân hàng

Mục lục nội dung

1. Sơ lược về Business Analyst trong Banking

2. Công việc của 1 Business Analyst trong Ngân hàng

3. Cơ hội việc làm trong ngành Banking cho BA

4. Các kỹ năng nghiệp vụ cần nắm được

4.1 – Nghiệp vụ tài khoản – định danh

4.2 – Nghiệp vụ về thanh toán, chuyển tiền

4.3 – Nghiệp vụ về hạn mức giao dịch

4.4 – Nghiệp vụ về Thẻ

4.5 – Nghiệp vụ về Vay

4.6 – Nghiệp vụ gửi tiết kiệm

4.7 – Nghiệp vụ về KYC & eKYC

4.8 – Nghiệp vụ về Corebank

Các Ngân hàng ở Việt Nam nói riêng và thế giới nói chung đang tích cực Chuyển đổi số để đáp ứng được với nhu cầu kinh doanh, vì vậy các Bank đều có xu hướng tuyển dụng BA nhiều hơn và yêu cầu phải có kinh nghiệm trong ngành Ngân hàng. Bài viết dưới đây của DTSVN sẽ giải đáp cho bạn mọi thứ về Banking Business Analyst. 

Sơ lược về Business Analyst trong Banking

Vị trí Business Analyst trong ngành Ngân hàng, hay còn được gọi với cái tên Banking Business Analyst. Họ là những người phân tích các yêu cầu, đưa ra giải pháp cho các vấn đề xoay quanh bài toán kinh doanh nhằm cải thiện hiệu quả hoạt động và doanh thu, lợi nhuận cho Ngân hàng. 

Công việc của 1 Business Analyst trong Ngân hàng

Cho dù bạn là 1 Business Analyst làm việc nội bộ trong Ngân hàng hay bạn là 1 BA làm cho các công ty triển khai các dự án có liên quan đến Bank thì đây là những công việc chính mà bạn sẽ đảm nhận và chịu trách nhiệm:

• Thu thập, phân tích và đặc tả yêu cầu của khách hàng, đối tác hoặc bộ phận nội bộ liên quan đến các dự án ngân hàng.
• Thiết kế, mô hình hoá và kiểm tra các giải pháp phù hợp với yêu cầu, bao gồm các giải pháp về phần mềm, phần cứng, quy trình, chính sách hoặc đào tạo.
• Hỗ trợ việc triển khai, đào tạo, giám sát và đánh giá các giải pháp đã đề xuất, đảm bảo chúng đáp ứng được mục tiêu kinh doanh và mang lại lợi ích cho ngân hàng.
• Làm cầu nối giữa các bên liên quan trong dự án, bao gồm khách hàng, đối tác, nhà cung cấp, nhân viên ngân hàng, quản lý và các bộ phận chức năng khác.
• Thực hiện các báo cáo, thuyết trình và tài liệu kỹ thuật liên quan đến các dự án ngân hàng, cung cấp thông tin, dữ liệu và khuyến nghị cho các bên liên quan.
• Nắm bắt và theo dõi các xu hướng, thách thức và cơ hội của ngành ngân hàng, đề xuất các ý tưởng sáng tạo và cải tiến liên tục cho ngân hàng. 

Cơ hội việc làm trong ngành Banking cho BA

Một Banking Business Analyst có thể có nhiều cơ hội thăng tiến trong nghề, tùy thuộc vào kinh nghiệm, kỹ năng và mục tiêu nghề nghiệp của mình. Một số hướng đi tiêu biểu thường hay bắt gặp đó là:

• Senior BA chịu trách nhiệm cho các dự án lớn, phức tạp và quan trọng của ngân hàng.
• BA Team Leader điều hành và hướng dẫn các thành viên trong đội ngũ, đảm bảo chất lượng và hiệu quả của công việc.
• Business Architect thiết kế và xây dựng các giải pháp toàn diện cho ngân hàng, bao gồm các khía cạnh về kinh doanh, công nghệ, quản lý và văn hoá.
• BA Consultant cung cấp dịch vụ phân tích nghiệp vụ cho nhiều ngân hàng và tổ chức khác, giúp họ cải thiện hoạt động kinh doanh và đạt được mục tiêu chiến lược.

Các kỹ năng nghiệp vụ cần nắm được

Dưới đây là các nghiệp vụ bạn sẽ gặp thường xuyên trong các bài toán tối ưu của Bank 

1 – Nghiệp vụ tài khoản – định danh

• Mở tài khoản (tại quầy, trực tuyến,…)
• Định danh khách hàng (KYC/eKYC) => Mở qua eKYC hạn mức giao dịch thấp (thường từ dưới 5M VNĐ)
• Cập nhật thông tin khách hàng (CIF)
• Phân loại khách hàng (nhóm KH và bậc KH)
• Các loại tài khoản (Credit, Debit, Prepaid, Overdraft, Virtual)
• Quản lý tài khoản số đẹp (bản chất là Alias)
• Quản lý tài khoản đa ngoại tệ
• Thông báo/bảo mật tài khoản (ví dụ như có người đăng nhập vào tk trên thiết bị mới, đăng nhập trên IB/MB cần cấp phép,…)
• Đóng tài khoản
• Quản lý thẻ ngân hàng
• Đăng nhập/Đăng xuất (thông qua các phương thức login khác nhau từ FaceID/Vân tay, Password/OTP/…)

2 – Nghiệp vụ về thanh toán, chuyển tiền

• Quản lý số dư
• Hạn mức giao dịch
• Phương thức xác thực, xác thực giao dịch
• Chuyển khoản nội bộ (Qua số điện thoại, email, alias, ID,…)
• Chuyển khoản liên ngân hàng (NAPAS/CITAD/Alias)
• Chuyển tiền quốc tế (thường là qua SWIFT)
• Thanh toán hoá đơn
• Thanh toán điện tử
• Thanh toán qua QRPay
• Tự động hoá thanh toán định kỳ
• OTT (Over The Top)

3 – Nghiệp vụ về hạn mức giao dịch

• Tuân theo quy định ngân hàng nhà nước
• Hạn mức ngày cho tài khoản/Thẻ
• Hạn mức mỗi giao dịch cho tài khoản/thẻ
• Hạn mức cho giao dịch tháng
• Hạn mức rút tiền
• Hạn mức thanh toán thẻ tín dụng
• Hạn mức cho giao dịch đặc biệt (từ thiện, …)
• Hạn mức giao dịch trực tuyến
• Hạn mức giao dịch quốc tế
• Tuỳ chỉnh hạn mức

4 – Nghiệp vụ về Thẻ

• Các loại thẻ: Debit, Credit, Đa năng, Đồng hành thương hiệu
• Phát hành thẻ
• Kích hoạt thẻ
• Quản lý hạn mức thẻ
• Đổi mã thẻ/mã PIN (quên mã thẻ)
• Báo mất/khoá thẻ
• Thanh toán tự động
• Sao kê giao dịch thẻ
• Bảo hiểm cho thẻ
• Thanh toán thẻ tín dụng
• Quản lý thanh toán trực tuyến và hạn mức trực tuyến
• Ưu đãi, khuyến mãi, hoàn tiền,…

5 – Nghiệp vụ về Vay

• Đăng ký vay
• Các loại vay ngân hàng (Thấu chi, Tín chấp, thế chấp, …)
• Xét duyệt và phát hành khoản vay
• Quản lý khoản vay
• Hạn mức cho vay (theo quy định nhà nước và ngân hàng)
• Lãi suất vay và thanh toán nợ
• Thanh toán và ghi nợ tự động
• Bảo hiểm rủi ro cho khoản vay
• Chống rửa tiền (AML)
• Quản lý nợ xấu
• Cho vay tại đa kênh (IB, MB, Tại quầy, qua App bên thứ 3,…)
• Tự động gửi hợp đồng vay.

6 – Nghiệp vụ gửi tiết kiệm

• Mở sổ tiết kiệm
• Kỳ hạn và lãi suất
• Tất toán tiết kiệm
• Tự động gia hạn tiết kiệm
• Rút và gửi thêm tiết kiệm
• Các loại mở tiết kiệm: Mở Online, Mở tại quầy, các nhóm Khách hàng, tiền gửi tích lũy, tiền gửi cố định,…
• Quản lý danh sách sổ tiết kiệm
• Tự động gửi hồ sơ/hợp đồng tiết kiệm

7 – Nghiệp vụ về KYC & eKYC

• Mở tài khoản trực tuyến
• Xác thực/định danh rút tiền
• Xác thực/định danh tại quầy

8 – Nghiệp vụ về Corebank

Bao gồm các nghiệp vụ về thông tin KH, giao dịch, thẻ, ngoại tệ, vay, tiết kiệm, CRM, sao lưu dữ liệu,…

Trên đây là tất cả mọi thứ về nghề Business Analyst trong Ngân hàng. Nếu bạn muốn trở thành 1 Banking Business Analyst, bạn có thể tham khảo khóa học Business Analyst trong Ngân hàng cho người mới bắt đầu tại DTSVN.