Marketer và tầm quan trọng của phân tích KPI toàn diện trong Hợp tác tín dụng

Các nhà marketer và hợp tác tín dụng thường tập trung vào các số liệu định lượng tức thời như tỷ lệ nhấp chuột, chi phí cho mỗi lần nhấp chuột và tỷ lệ chuyển đổi. Nhưng điều này có thực sự hợp lý không?

Các chỉ số như vậy cung cấp một bức ảnh chụp nhanh về hiệu suất chiến dịch. Chúng cung cấp dữ liệu thời gian thực thường không thể cưỡng lại. Tuy nhiên, việc nhấn mạnh quá mức vào các số liệu bề mặt này có thể che khuất sự hiểu biết sâu sắc hơn về hiệu quả thực sự của chiến dịch, đặc biệt là khi nói đến kết quả kinh doanh dài hạn.

Để đánh giá thành công một cách thực sự, các nhà marketer phải áp dụng phương pháp tiếp cận toàn diện đối với các chỉ số hiệu suất chính.

Những cạm bẫy của việc chỉ tập trung vào các số liệu marketing

Hãy xem xét tình huống này: Tổ chức tài chính của bạn đã triển khai một chiến dịch kỹ thuật số nhằm thu hút khách hàng mới mở tài khoản tiết kiệm lãi suất cao và chứng chỉ tiền gửi.

Khi chiến dịch tiến triển, bạn nhận thấy tỷ lệ nhấp chuột (CTR) của mình thấp hơn dự kiến. Hơn nữa, chi phí cho mỗi lần nhấp chuột (CPC) cao hơn so với chuẩn mực của ngành. Thoạt nhìn, các số liệu này có thể cho thấy chiến dịch đang hoạt động kém hiệu quả. Rất có thể điều này sẽ gây ra mối lo ngại trong số các bên liên quan, dẫn đến áp lực phải điều chỉnh chiến thuật.

Tuy nhiên, điều quan trọng là các nhà marketer phải lùi lại và xem xét bức tranh toàn cảnh. Chỉ tập trung vào các số liệu tức thời có thể dẫn đến đánh giá không đầy đủ về tác động của chiến dịch, đặc biệt là khi giá trị thực sự có thể xuất hiện ở phần sau của kênh.

Khám phá giá trị vượt ra ngoài các số liệu ban đầu

Mặc dù CTR của bạn có thể thấp hơn và CPC cao hơn mong đợi, nhưng những khách hàng tương tác với chiến dịch của bạn có thể chính là những khách hàng tiềm năng chất lượng cao mà bạn đang mong đợi.

Những cá nhân này không chỉ có thể mở tài khoản tiết kiệm hoặc CD lãi suất cao mới mà còn thực hiện với số tiền gửi ban đầu đáng kể. Nếu số dư trung bình của các tài khoản lãi suất cao mới được mở thông qua chiến dịch cao hơn đáng kể so với mức cơ sở của tổ chức bạn, điều này cho thấy chiến dịch đang thu hút đúng khách hàng, ngay cả khi các số liệu tương tác như CTR thấp hơn.

Điểm này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đánh giá tất cả các KPI của chiến dịch dọc theo chuỗi giá trị. Điều này bao gồm các chỉ số trễ như số dư tài khoản trung bình, giá trị trọn đời của khách hàng và tỷ lệ duy trì.

Tìm hiểu rõ hơn về các chỉ số hiệu suất chậm trễ

Một trong những thách thức khi dựa vào số liệu marketing là một số biện pháp thiết yếu thường chậm hơn dữ liệu chiến dịch ban đầu. Các biện pháp có ý nghĩa như số dư tài khoản trung bình, tỷ lệ giữ chân khách hàng và giá trị trọn đời, theo định nghĩa, không thể nhìn thấy ngay lập tức. Trên thực tế, chúng có thể mất nhiều tuần, nhiều tháng hoặc lâu hơn để kết hợp lại với nhau.

Tuy nhiên, các nhà marketer phải đối mặt với áp lực tối ưu hóa các chiến dịch theo thời gian thực , đặc biệt là khi có những khoản đầu tư đáng kể.

Chìa khóa là cân bằng giữa việc tối ưu hóa thời gian thực với tầm nhìn dài hạn

Việc theo dõi và điều chỉnh các chiến dịch dựa trên phản hồi tức thời từ CTR, CPC và tỷ lệ chuyển đổi là rất quan trọng. Nhưng điều quan trọng không kém là phải theo dõi các kết quả kinh doanh cuối cùng có ý nghĩa và thiết lập và thống nhất về những gì bạn đang cố gắng đạt được trong dài hạn, để tất cả các bên liên quan đều thống nhất.  

Điều này đòi hỏi phải phát triển một khuôn khổ vững chắc để theo dõi và phân tích các KPI trong toàn bộ hành trình của khách hàng, từ cú nhấp chuột đầu tiên cho đến sự tương tác lâu dài.

Hai chiến lược mà các marketer có thể sử dụng:

Chiến lược 1: Triển khai bảng điều khiển KPI nhiều tầng. Một bảng điều khiển hiển thị cả số liệu thời gian thực và kết quả dự kiến dài hạn có thể giúp các tổ chức tài chính đạt được sự cân bằng này. Ví dụ:

• Bậc 1: Số liệu thời gian thực (CTR, CPC, tỷ lệ chuyển đổi). Đây là những số liệu bạn đo lường khi so sánh với các chiến dịch khác và chuẩn mực của ngành để đưa hiệu suất đang diễn ra vào đúng góc nhìn.

Hành động: Bạn có thể đặt mục tiêu đạt CTR là 2,5% và tỷ lệ chuyển đổi là 5%.

• Bậc 2: Kết quả ngắn hạn (mở tài khoản, số tiền gửi ban đầu). Đây là những chỉ số ban đầu liên kết chiến dịch của bạn với hiệu suất kinh doanh.

Hành động: Bạn có thể đặt mục tiêu duy trì khoản tiền gửi ban đầu trung bình là 10.000 đô la cho tài khoản mới.

• Bậc 3: Kết quả dự kiến dài hạn (ước tính giá trị trọn đời của khách hàng, tỷ lệ duy trì dự kiến). Đây là các chỉ số bạn theo dõi theo thời gian và tận dụng để phân tích sâu hơn.

Hành động: Bạn có thể đặt mục tiêu đạt tỷ lệ giữ chân khách hàng là 75% sau 12 tháng.

Bạn có thể tiến thêm một bước nữa bằng cách thống nhất với các bên liên quan về mức thay đổi cho phép đối với từng KPI với một phạm vi, bạn có thể quyết định giá trị tối thiểu và tối đa sẽ kích hoạt hành động trong các hoạt động tiếp thị của mình.

Chiến lược 2: Phát triển các mô hình dự đoán. Sử dụng dữ liệu lịch sử để tạo ra các mô hình dự đoán kết quả dài hạn dựa trên các chỉ số ban đầu.

Ví dụ, một mô hình có thể cho thấy rằng những khách hàng tham gia vào nội dung giáo dục trong tháng đầu tiên có khả năng duy trì số dư tài khoản cao hơn theo thời gian cao hơn 30%. Điều này cho phép đưa ra quyết định sáng suốt hơn ngay cả khi làm việc với dữ liệu thời gian thực. Ngoài ra, nó cho phép các nhà marketer thực hiện các điều chỉnh nhanh chóng dựa trên dữ liệu tức thời trong khi vẫn giữ được bức tranh toàn cảnh.

Duy trì các số liệu phù hợp với mục tiêu kinh doanh

Cuối cùng, mục tiêu của bất kỳ chiến dịch marketing nào là mang lại kết quả có ý nghĩa. Đối với các sản phẩm tài chính như tiết kiệm lãi suất cao và CD, điều này có nghĩa là thu hút những khách hàng không chỉ mở tài khoản mà còn gửi tiền đáng kể và duy trì sự gắn kết theo thời gian. Bằng cách xem xét tất cả các KPI dọc theo chuỗi giá trị, marketer có thể đảm bảo các chiến dịch của họ phù hợp với các mục tiêu kinh doanh rộng hơn, chẳng hạn như thu hút khách hàng, lợi nhuận và duy trì lâu dài.

Phương pháp toàn diện này cho phép đưa ra những quyết định mang tính chiến lược hơn về phân bổ nguồn lực và tối ưu hóa chiến dịch.

Ví dụ, nếu một kênh cụ thể thu hút khách hàng có giá trị cao mặc dù số liệu tương tác thấp hơn, thì việc đầu tư nhiều hơn vào kênh đó có thể mang lại lợi ích.

Ngược lại, nếu một chiến dịch thu hút nhiều khách hàng có giá trị thấp, việc tinh chỉnh mục tiêu hoặc thông điệp có thể giúp chiến dịch phù hợp hơn với đối tượng mong muốn của bạn.

Tối ưu hóa thời gian thực đáp ứng chiến lược dài hạn

Các nhà marketer phải cân nhắc cẩn thận giữa sự căng thẳng giữa tối ưu hóa thời gian thực và các mục tiêu chiến lược dài hạn.

Mặc dù điều quan trọng là phải điều chỉnh các chiến dịch dựa trên phản hồi tức thời, nhưng việc theo dõi bức tranh toàn cảnh cũng quan trọng không kém. Điều này có nghĩa là thiết lập các hệ thống và quy trình cho phép bạn theo dõi và phân tích nhiều loại KPI, cả tức thời và chậm trễ, để đảm bảo rằng các chiến dịch của bạn mang lại kết quả.

Trong thế giới của maketer và hợp tác tín dụng, nơi rủi ro cao và biên độ sai sót thấp, việc áp dụng phương pháp tiếp cận toàn diện để phân tích KPI là điều cần thiết. Bằng cách xem xét tất cả các số liệu dọc theo chuỗi giá trị từ CTR đến giá trị trọn đời của khách hàng bạn có thể đảm bảo rằng các chiến dịch của mình thực sự thúc đẩy kết quả quan trọng nhất đối với doanh nghiệp của bạn.

Nguồn tham khảo: Finance

Tổng hợp bởi nhóm tác giả DTSVN - Giải pháp chuyển đổi số ngành Tài chính - Ngân hàng.

-------------

DTSVN là Công ty Chuyển đổi số tiên phong cung cấp giải pháp số hóa mới nhất dành riêng cho các doanh nghiệp trong ngành Tài chính - Ngân hàng tại Việt Nam; giúp Ngân hàng, tổ chức tài chính nhanh chóng hoàn thiện hệ thống công nghệ phục vụ Chuyển đổi số.

Liên hệ ngay để được tư vấn và trải nghiệm giải pháp tại đây.